リスク許容度に基づく資産配分のご提案 

お金を増やしたいなら、リスクのある金融商品を買わなければいけない?
円貨だけではなく、外貨も持った方がいい?
リスクって何?
分配金がでているから、持っている投資信託は安全?

各種金融商品にまつわる素朴な疑問やご不安の解消から、

ご自身らしい生き方を支える資産配分や
投資信託の見極め方など、

資産運用のプランニングのお手伝いを致します。
また、資産運用を始めると、
多くの場合、新たな不安も出て参ります。
資産運用開始後も伴走し、

お客様が資産運用を続けてゴールまで
到達できるようサポート致します。


*住宅ローン選び支援

住宅ローンは35年返済が当たり前?
賃貸よりマイホームの方が子育て世帯は幸せ?

住宅ローン、団体信用生命保険、火災保険、地震保険の選び方など、

住宅に関する様々な 素朴な疑問やご不安の解消から、
家を購入する前に知っておいた方がいいテクニックや
ご自身のライフプランに基づいた新規・借り換え
各種シミュレーションなど、

老後生活を含めた「我が家の一生涯」を見通した
住宅プラン作成を支援します。


*住宅ローン返済計画の見直し支援

憧れのマイホーム、思い切ってローンを組んだものの、不安が増すばかり…。
例えば、変動金利は低い金利が魅力ですが、金利変動という避けられないリスクも。
「金利が上がる直前で切り替え」は現実問題困難です。

住宅を保有するということは、
リスクも保有するということ。
固定資産税や火災保険料・地震保険料はもちろん、

修繕費の積み立てや老後生活を見越した安心の返済計画を、
もう一度一緒に考えてみませんか?


*保険選び支援

将来の老後資金のため、
いざという時の生活費のため、
病気になった時の医療費のため、
介護状態になってしまった時の介護費用と生活費のため、

他人に損害を与えてしまった時の償い費用のため・・・
などなど。

保険は本当にたくさんのバリエーションがありますね。

必要保障額を算出、避けられるリスクは避け、
リスクの移転手段として保険を選ぶルールをお伝えします


節税対策は保険だけではありません。
これからを生きる生涯設計には今と先を見通した合理的な選択を。

もちろん保険にまつわる素朴な疑問からご不安の解消もお手伝いします。


*教育資金準備計画の支援

子どもの教育にはお金がかかる?
今の世帯年収では子供を持つことはできない?
高等教育無償化の恩恵は受けられない?

教育資金にまつわる様々な疑問やご不安を解消し、
お子様への教育方針に基づきシミュレーションを行い、
ライフプランニングに基づく「我が家の予算」を算出します。

節約だけじゃない、
税金面も意識して国の支援策を活かした
教育費の確保の方法や、
お子様独立後のご自身の老後生活も見据えた、
資金計画を支援します。


*老後生活資金準備計画の支援

老後生活には3000万円必要?
年金だけで暮らしていくことは到底不可能?

将来年金は破綻するから年金はかけても無駄?

老後生活資金にまつわる様々な疑問やご不安の解消から、
年金収入を活かしながら幸せに生きるテクニックや
ご自身のキャリアプランに基づいた年金受給額のシミュレーションを行い、
「我が家の予算」を算出し、資金設計を支援します。


一度できてしまった習慣はなかなかかえられないものですね。

老後生活に備えた家計の修繕も支援します。


*夢を叶えるライフプランシミュレーションの作成

シミュレーションを基に資金面での課題を明確にし、
ご自身の夢の実現を支援できるような生活設計を一緒に考えて参ります。


*その他の消費生活相談

様々な消費生活にまつわるご不安や疑問の解消を支援します。

個別相談料についてはこちらでご確認いただけます。

お子様連れのお客様へ

2020年4月より、事務所移転に伴い、
お子様連れでご相談にお越しいただけるようになりました♪
オンラインでの面談も、ご自宅への出張相談も引き続き承ります。


個別相談のご予約はこちらからどうぞ。

個別相談は完全予約制とさせていただきます。
ご希望日時を2つご指定ください。
折り返し当事務所からお返事させていただきます。
※メッセージ本文欄に、ご相談の種別をご記入ください。(初めまして相談/初回相談/2回目以降単回相談or家計の定期健診(併せてご希望のお時間をご記入ください。60分or120分)/期間限定メニューのいずれか)

 確認ページはございません。内容をご確認の上チェックを入れてください