ファイナンシャルアドバイザー／コーチ
開業以来5年以上、有料相談でのべ100名以上のご家庭をサポートし、ライフプランシミュレーションは1,000件以上を実施してきました。
その経験を活かし、2025年から年間を通じて伴走する「ファイナンシャルトレーニングサービス」を始めました。
「迷ったときこそ、一緒に立ち止まろう」を合言葉に、将来のお金の不安を数字で見える化し、あなたらしい人生の舵取りをサポートします。
FPオフィスツクルさんによる 【FPオフィスツクル】ファイナンシャルトレーニングサービスPR1
FPオフィスツクルさんによる 【FPオフィスツクル】ファイナンシャルトレーニングサービスPR2
イラストはAI画像生成ツール「DALL·E」により作成しています。
スポットでのご相談をご希望のかたはFP相談ねっとのHPよりご予約ください。
長生きしたいなら、生活習慣を整えるように
お金の安心も、根本から整える必要があります。
健康に長生きしたいなら、
「早寝早起き・栄養バランス・適度な運動・定期検診」というベース（=生活の土台）が大切ですよね。
お金もまったく同じです。
では変わりません。
必要なのは、
✅ 家計の生活習慣を整えること
✅ 優先順位とバランスを見極めること
✅ 定期的に「メンテナンス」すること
ファイナンシャルトレーニングは、“対症療法” ではなく “根本治療”を目指しています。
| 医療で例えると | 当サービス |
| 血液検査 | 家計の見える化 |
| 治療計画 | 設計（生活改善・リスク管理・資金管理） |
| 運動療法 | 積立・取り崩しのルーティン化 |
| 定期健診 | 年1回の家計メンテナンス |
治療と予防と生活の工夫を組み合わせ、“お金の体質改善” を目指していきます。
以下に 3つ以上 当てはまったら、
あなたとこのプログラムは相性◎ です。
次のセクションで、あなたがどう変わるか（進め方）を見ていきましょう。
短期で答えがほしい人ではなく、本質から整えたい人のためのサービスです。
まずはオンライン説明会にご参加ください。
診断チェック結果をもとに、現在のご状況やお困りごとの背景をお伺いし、
当オフィスが安全かつ適切にサポートできる範囲をお伝えします。
※この段階では、個別の金融アドバイスや家計改善の具体策には入りません。
本格的なサポートはご契約後の「Stage1〜4」で行います。
安心してお話しいただくために、特別な準備や資料は不要です。
今の状況を把握するために、差し支えない範囲で事実をお聞かせください。
協働が可能かどうか、そしてどのような進め方が最適かを一緒に確認する場です。
双方で確認を進めたうえで、正式なお申込みをご案内いたします。
お申込後は、ご面談の日時を確定後、事前に確認いただきたい書面をお渡しします。
お申込の意思と電子サインをこちらで確認後、お引き受けを確定させていただきます。
ヒアリングシートを2部お渡しします。
⬇️
✅ Googleドキュメントとスプレッドシートを利用します。
現状をさまざまな視点からチェック。強みやどこに課題がありうるか“傾向が見えてきます”
⬇️
リスクを “避ける” × “取りにいく” の両方を設計します。
◆ ① 守り（Downside Risk 最適化）
✅ 避けられる損失を避け、破綻しない家計づくりを目指します。
◆ ② 攻め（Upside Risk の活用）
✅ リスクを「怖がる」のではなく「使いこなす」ことを目指します。
※設計は「こちらが一方的に決める」ものではなく、
ご本人の価値観や優先順位を踏まえた“共同作業”として行います。
⬇️
✅ 頑張らなくても貯まる家計を目指します
※行動の主体はご本人ですが、つまずきやすい部分は必要に応じてサポートします。
⬇️
✅ リバウンドしない、続く家計の維持を目指します
⬇️
”数字に振り回される家計”から数字を使って“意思決定できる家計” へ。
あなたのお金の土台、整っていますか？
5分でわかる “今のあなたの家計レベル” チェック
| 質問 | Yes | No |
| 年間の貯蓄額を把握している | ☐ | ☐ |
| 使途不明金が月1万円以内 | ☐ | ☐ |
| 家計が「黒字 / 赤字」か説明できる | ☐ | ☐ |
| 教育・住宅・老後の必要額を計算したことがある | ☐ | ☐ |
| 目的別に口座が分かれている | ☐ | ☐ |
| 質問 | Yes | No |
| 固定費の最適化ができている | ☐ | ☐ |
| 生活防衛資金（6ヶ月分）が確保できている | ☐ | ☐ |
| 住宅購入後の「必要な費用（修繕費・保険・災害リスク）」まで織り込んでいる | ☐ | ☐ |
| 保険を「必要保障額ベース」で選んでいる | ☐ | ☐ |
| お金の優先順位が明確で迷わない | ☐ | ☐ |
| 質問 | Yes | No |
| 積立や取り崩しがルーティン化されている | ☐ | ☐ |
| 目的別に資産が分かれている（バケツ方式） | ☐ | ☐ |
| 年1回など定期的な家計のメンテナンスをしている | ☐ | ☐ |
| 将来のシナリオに応じてお金の流れが見えている | ☐ | ☐ |
| 感情に振り回されず意思決定できる | ☐ | ☐ |
Yesの数がすくないもの（あなたの家計のウィークポイント）はどれですか？
| 結果 | あなたに必要なのは… |
| A が弱い | 家計の見える化（棚卸し） |
| B が弱い | 設計＆リスク活用（守りと攻め） |
| C が弱い | 伴走と習慣化（ルーティン化） |
あなたの課題は「能力の問題」ではなく、設計の問題 です。
本オンライン説明会は、「サービスの内容や進め方をご理解いただくための説明会」です。
参加しただけで料金が発生したり、無理にお申込みをおすすめすることはありません。
一方で、この場は無料の個別相談の場ではありません。
お一人おひとりの具体的な状況に踏み込んだアドバイスは、
別途、ファイナンシャルトレーニングの中で丁寧に行っています。
「きちんと話を聞いた上で、自分に合うサービスかどうか判断したい」
そんな方にご参加いただければうれしいです。
以下のような内容は、当日の説明会では扱っておりません。
こうした内容は、十分な情報と資料をもとに整理していく必要があるため、
別途、ファイナンシャルトレーニングの中で、一緒に確認していきます。
次のような場合は、お役に立てない可能性があります。
ここまでお読みいただき、
「この説明会なら、自分の状況を考えるうえで役に立ちそうだな」と感じてくださった方は
ファイナンシャルトレーニングサービスの詳しい内容について、noteの記事でカジュアルに書かせていただいております。ぜひお読みください。
単なる相談ではなく、“自分でできるようになる”を応援します。
| 項目 | 内容 |
| 期間 | 最長1年間（伴走型） |
| 面談 | 月1～3回（50分～120分）＋ メール/チャットサポート |
| サポート範囲 | 家計 / 教育 / 住宅 / 保険 / 投資 / 老後 / リスク最適化 |
| 特徴 | 完全フィーベース（商品販売なし） |
料金：初年度¥66,000〜 / 年（税込）世帯の手取り所得の1％相当額
（料金表はトリアージ面談後お渡しします）
あなたの家計に “安心がつみあがる1年” を一緒に。
サービス開始を記念して、期間内のお申し込みの場合、キャンペーン価格でご利用いただけます！
キャンペーン価格は以下のとおりです。
【2025年・25名様限定】通常のフィーから最大半額（最低フィー：66,000円）
※募集人数には限りがあります。先着順です。（残わずか。12/25までのお申込必要）
※2年目以降のフィーの割引はありません。
最大24,000円※の割引をご利用いただけます。（キャンペーンと併用可能）
各自でJ-FLECへ申請、アンケート回答を行っていただくことが必要です。
当オフィスのご利用がはじめての方のみご利用いただけます。
※スポットでのご利用ではご利用いただけません。
1. （お客様より）当オフィスへ お問い合せ
2. （当オフィスにて）割引クーポンの対象確認
3. （お客様より）J-FLECへ お申込→クーポン受け取り
4. （お客様より）当オフィスへ クーポン利用のお申込
5. （お客様より）J-FLECへ アンケートへのご回答
6. （当オフィスにて）報告書をJ-FLECに提出。J-FLECからの認可をへて、料金を再度確認
※サービスご利用前の申請とJ-FLECへの本人確認書類の提出、アンケート回答が必要です。お客様の責めに帰すべき要因により認可されなかった場合、割引分をご請求させていただきます。
※割引クーポンの数には限りがあります。
※割引クーポンの有効期限はJ-FLECより発行後6ヵ月です。
J-FLEC公式サイトにて必ず内容を事前にご確認ください。
クレジットカードか銀行振込、現金払い（対面のみ）にて承ります。
クレジットカードの場合は、Paypalを利用します。
コースを１年間ご利用いただいても、家計や思考、習慣、あり方などに一切の変化や成長がない場合は全額返金させていただきます。
専用フォームより返金をお申し出ください。
当オフィスは、金融機関や商品の販売利益に依存しない完全フィーベース・中立の立場でアドバイスを行っています。
また、全国向けの金融メディアでの執筆・講演実績があり、最新の制度や動向にも精通しています。詳しくは 代表プロフィール をご覧ください。
J-FLECの「はじめてのマネープラン」クーポン対象オフィスですので、初めてお金について専門家にご相談をされる方も安心してご利用いただけます。
法令や規程を遵守します。
特定非営利活動法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 CFP®認定基準規程
特定非営利活動法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 業務基準規程
特定非営利活動法人 みんなのお金のアドバイザー協会 倫理規範および職業行為基準
本サービスを通じて、お金の知識を身につけるだけでなく、生活の質を高め、ライフプランを実現することを目指します。
継続的なサポートと実践的な学びの場を提供し、一人ひとりの理想のライフスタイルを築くお手伝いをしていきます。
スポットでのご相談をご希望のかたはFP相談ねっとのHPよりご予約ください。